Testul de stres efectuat recent asupra firmelor de asigurări din România (Balance Sheet Review - BSR) a scos la iveală faptul că unele societăţi de asigurare din România trebuie să acţioneze rapid în vederea consolidării poziţiilor financiare şi a solvabilităţii, a comunicat Autoritatea de Supraveghere Financiară.

Scenariile cu inundaţii și cutremure au fost cele mai severe, relevând faptul că numai o societate, în cazul scenariului cu cutremur, respectiv trei societăţi, în cazul scenariului cu inundații, vor îndeplini rata cerinţei de capital de solvabilitate, scrie în comunicatul ASF.

De asemenea, s-a realizat o evaluare pe baza unor scenarii financiare şi economice, mai puţin severă, care a relavat că patru dintre societăţi îndeplinesc rata cerinţei de capital de solvabilitate.

Pentru aceste societăţi de asigurare s-a stabilit cerința de a prezenta ASF un plan de acţiune, până la data de 4 august 2015, stabilind măsurile care vor fi întreprinse în vederea asigurării respectării cerințelor prevăzute în Directiva Solvabilitate II până la 1 ianuarie 2016, scrie în comunicatul ASF.

În contextul analizei în conformitate cu cadrul Solvabilitate II, regimul care va intra în vigoare începând cu anul 2016, rezultatele indică faptul că sectorul de asigurări din România nu va fi suficient capitalizat, mai scrie în comunicatul ASF.

Patru societăţi au o rată a cerinţei de capital de solvabilitate peste 100%, în timp ce opt societăţi au rata cerinței minime de capital peste 100%. Unele din societăţile participante au implementat deja un număr de măsuri corective care vor fi luate în considerare atunci când ASF va primi planurile de acţiune.

Deficit de capital major la patru societăți

Evaluarea activelor și pasivelor a relevat un deficit de capital agregat, conform cadrului prudenţial actual (Solvabilitate I), de 1,6 miliarde LEI (aproximativ 356 milioane EURO), concentrat la patru societăţi, screi în comunicat.

În conformitate cu măsurile de supraveghere convenite pentru acest exerciţiu, publicate pe site-ul ASF la 18 februarie 2015, pentru două din cele patru societăţi cu deficit de capital s-a stabilit cerința de a prezenta un plan de acţiune către ASF, până la data de 4 august 2015.

Aceste planuri de acţiune trebuie să stabilească măsurile pe care societățile le vor lua până la data de 15 octombrie 2015 pentru a restabili conformitatea cu cerinţele privind marja de solvabilitate, conform Legii nr. 32/2000. Două societăţi se află deja în procedură de redresare financiară.

Acestea trebuie să ia în considerare deficienţele suplimentare şi să comunice ASF, în termen de 20 de zile calendaristice de la închiderea procedurii de redresare financiară, modalitatea prin care au fost abordate aceste deficienţe.

La acest exercițiu au participat 13 societăţi de asigurare din România reprezentând peste 80% din piaţa de asigurări din România.

Evaluarea activelor și a pasivelor şi testul de stres, care au constituit prima evaluare cuprinzătoare a sectorului de asigurări întreprinsă într-un Stat Membru UE, au fost realizate de către Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) din România, în strânsă cooperare cu Autoritatea Europeană pentru Asigurări şi Pensii Ocupaţionale (EIOPA) și Comisia Europeană (CE), cu sprijinul a cinci firme internaţionale de audit şi a unei firme internaţionale de consultanţă. Scopul exerciţiului a fost acela de a consolida, atât protecţia consumatorului, cât şi încrederea în sectorul de asigurări din România, prin intermediul unei evaluări independente, pe baza situațiilor financiare existente la 30 iunie 2014.